.政商勾結 二次金改成照妖鏡(2008.08.20)
.扁家洗錢背後的金改疑雲(2008.08.19)
.財政部:金改若涉不法 追回股權(2008.08.19)
.誰給扁27億?台新金併彰銀遭質疑(2008.08.17)
.查扁獻金 二次金改變標靶(2008.08.16)



政商勾結 二次金改成照妖鏡

【中國時報/唐玉麟/特稿/2008-08-20】

政黨輪替不及百日,扁家匯款海外七億元密帳曝光,拆穿政客說謊嘴臉,這只是冰山一角。外界質疑二次金改走向財團化,檢調單位能否從二次金改翻箱倒櫃中,追查出扁家海內外資金流向,佈下天羅地網、抽絲剝繭,揪出更大黑洞金庫,找出真相,則有待觀察。

二次金改,最大爭議點是高舉公開透明化,提高競爭力「美麗口號」旗幟,但卻是政治力介入,採取限時限量作法,嚴重違反市場機制,為人詬病。

尤其是,當時前總統陳水扁宣示,兩年內完成金控減半為七家、官股減半為六家後,整個二次金改,背後隱藏政商複雜糾葛人脈、招標過程疑雲叢生,處處可看到財政部、金管會積極配合,或是消極不作為放水,被外界質疑二次金改將步入「 吳辜蔡花」財團化的下場。

在扁政府任內,不論是國泰購併世華商銀案,中信集團入主開發金案、台新金入主彰銀案、中信插旗兆豐金案等,都是以小吃大,各集團老板或少主,都與扁珍建立不同等級的「親密」關係。

扁家與財團 「親密」程度,完全不顧政商之間應有的分際,扁家不避諱有人赴官邸料理法式美食、而送珠寶、名錶、信用卡或禮券的傳聞更是不斷。

很自然的,接下來更出現內線交易傳聞,或是駙馬爺打電話指揮財長配合護航,公然染指國家資產等惡劣行徑,整個國家體制,完全亂了套。

說真的,如果正面思考,扁家的不法作為,也可當作台灣資產,因為,它讓台灣民眾深深體會到政客的美麗辭藻,不可信、不必信、不能信,全民要永遠監督政府。

綜之,二次金改弊端,是政商勾結一面魔鏡,昨天特偵組動員金管會等單位,全力追查二次金改是否與扁家有不當資金往來問題,到底是不是玩真的,就看檢調能否揪出洗錢共犯結構,或更大的不當交易黑洞,讓百姓知道事實真相,大家都拭目以待。






扁家洗錢背後的金改疑雲

【中時社論/2008-08-19】

謊言背後通常還有謊言 洗錢背後通常另有犯罪。

阿扁在上任之初主動把薪水減半,想藉此凸顯自己的清廉,沒想到一家人卻在八年內累積數以億計的財富。這回要不是瑞士聯邦檢察署的信函曝光,扁不知道還要扯多少謊言。

要知道在召開記者會公開認錯的前一天,他才透過律師公開宣誓,他與家人從未透過媳婦黃睿靚或黃家人帳戶匯錢到海外,他與吳淑珍的財產皆已信託,且向監察院申報,沒想廿四小時後全面翻盤。

究竟要民眾相信他那一次說的是真話?

只能說:一位誠信與人格徹底破產的人,還有什麼事做不出來!
而此刻最令我們關心的還是,這背後是不是涉及二次金改的不當交易。

阿扁執政八年期間,二次金改引發金控財團爭相進貢的黑金傳聞不斷,如今扁家海外帳戶突然有高達新台幣近十億的資金,不論這些錢是否扁家從二次金改撈到的油水,但背後絕對有金融單位做匯款掩護。檢調單位應查清楚,給社會一個交代。

由於扁並未將實情全盤托出,留下許多疑點,且檢調迄今未能查出扁家有任何大額匯款紀錄,不排除是透過人頭或是有銀行包庇。

究竟這些錢是否真是選舉剩餘款,或與二次金改龐大的「暗盤」有關,在新政府推動第三次金改之前,一定要查個水落石出。

扁所發表的聲明指出,在海外帳戶金額只有新台幣六億多元,但立委洪秀柱取得瑞士聯邦檢察署資料顯示總額近十億。不論是六億或十億,都不是小數目。

這些鉅款來源可能與國務機要費、巴紐案有關,甚至也更可能是二次金改期間,許多大財團向官邸的進貢。

二次金改因錯誤的「限時限量」政策,加上許多家族企業掌控的金控公司毫無公司治理,讓公股掌控的金融資產轉眼淪為家族掌控的私產,而巧得是這些得利的金控家族都是勤於進出官邸且積極經營扁家關係者。

這些企業財團挖空心思巴結討好扁家,進貢私房菜或各地珍奇只能算是「入場券」,依商場行情,背後動輒數億元的「經濟租回扣」才是合理的價碼。

二次金改期間,包括公股金控華南金、擁有百年歷史的彰銀、資本額上千億的開發金,其餘還有國票、台開等案例。究竟扁家從二次金改中撈到多少油水,一直是外界最好奇的。

這些油水如果只是數千萬元,一位理財專員就可以料理;如果金額高達數億元,那可能就得靠專屬的銀行來「洗」了。

以往許多傳聞因為查無實據,老百姓莫可奈何。

如今東窗事發,扁被迫承認把鉅款匯往國外。然而,扁家究竟透過那些銀行把鉅款匯出去,實際匯出多少錢,這些資金來源與當初二次金改得利的家族金控之間有何關聯,這些銀行為何要包庇扁家洗錢?面對外界的質疑,金管會絕不能視若無睹,無動於衷。

懲處那些未依法通報的銀行職員,這只是最基本的;金管會更進一步應調查,這些銀行高層與扁家背後是否有不可告人的勾當。

銀行在洗錢防制法中扮演關鍵角色,如果銀行睜一眼閉一眼,無異是縱容洗錢的猖獗。例如發生在九十二年十月轟動一時的理律員工監守自盜案,劉偉杰涉嫌匯出巨款三十億元,迄今逍遙法外。

當時劉偉杰透過往來的某家銀行匯出巨款,理律事務所對於該行未做好把關讓巨款輕易匯出非常不諒解,因此向其提出告訴,這項官司迄今仍在進行中。

這次扁家洗錢事跡敗露,金管會責無旁貸應督促各銀行配合法務部調查局詳查扁家的資金匯款紀錄,檢查局更應放手去查。

無論如何,扁家的誠信與人格已徹底破產,扁所說的一切,再也無法取信於人。事情演變至此,金管會如果還是坐視不管,只是被動地配合檢調,那就是失職。

金管會主委陳樹上任後表示要推動第三次金改,加速國內銀行的整併。

如今扁家爆發涉及十億元的洗錢國際醜聞,金管會在推動第三次金改前,絕對有責任把這十億「黑錢」與二次金改得利金控家族之間的關連加以釐清,如此才能重建社會大眾對政府的信心。在釐清真相之前,我們絕不贊成草率推動銀行整併。






財政部:金改若涉不法 追回股權

【聯合報╱記者賴昭穎台北報導/2008.08.19 04:16 am】

扁政府時代大力推動二次金改,傳出有企業提供不當獻金。財政部長李述德昨天表示,只要金改過程有瑕疵,或涉及不法,財政部會設法追回已經移轉的股權。

一位財金高層也說,銀行負責人最怕被關,法業或個人自首可獲減刑或免除刑責,目前檢調海內外全面清查扁家資金,遲早會查出來,如果真的有人給錢,這些人應該會出面。

前民進黨主席施明德日前爆料「二次金改有企業家給阿扁廿七億元」。
財政部官員昨天說,至少財政部在推動金改的過程中,目前看來沒有任何問題,如果檢調需要財政部配合調查,一定會充分配合。

官員強調,如果檢調查出銀行負責人行賄扁家,只要經過法院判決有罪確定,到時候就會根據相關法規,去檢討行賄人繼續擔任銀行負責人或董事的適法性。

外界高度質疑台新金入主彰銀案有問題,官員說,當時採公開招標,條件在開標前已經公告周知,有三家業者競標,而且台新出了三百六十五億元高價,高出底價和第二標許多,價格並無不合理,而且過程公開透明,招標作業沒問題。

但如果檢調事後查出過程的確有瑕疵,官員說,因為台新金已取得股權,問題比較複雜,但財政部會到法院打官司,主張招標案失效,展開後續處理。






誰給扁27億?台新金併彰銀遭質疑

【中國時報/唐玉麟/特稿/2008-08-17】

前民進黨主席施明德爆料,二次金改後,有企業給陳水扁家庭二十七億元,再度引發政壇震驚,昨晚行政院副院長邱正雄說,二次金改可能弊端,他們會去檢討改進,因此他會主動與施明德連繫,了解實情,到底是「哪一家」。

對施明德爆料二次金改醜聞,引起各公股銀行產業工會或員工關切,第一金產業工會人員說,大家都心知肚明,知道是哪一家,金額絕對大於二十七億元,「當初併不了第一金,轉而併另一家。」

彰銀產業工會理事長曹炳坤認為,施明德爆料的「企業」,他「推測」是台新金購併彰銀案。

曹炳坤說,在二次金改中,不論是國泰銀行購併世華商銀、中信入主開發金等,其中,以台新金購併彰銀案,最為不合理。

曹炳坤表示,當初彰銀發行特別股十四億股,台新銀以三百六十五億元取得彰銀股權二二.五%,但卻能主導經營權。

「台新金以借來的錢三百六十五億元,買下彰銀總資產一兆五千億元,太便宜了。」曹炳坤強調,若是台新金掌控彰銀股權五成以上而取得經營權,尚稱合理,但實情並非如此,因此他會推測施明德爆料的企業,應該是指台新金購併彰銀案。

昨晚兼任彰銀民股董事的立委邱毅強調,施明德爆料的二次金改「企業」,從蔡家(國泰銀購併世華商銀)、辜家(中信金插旗兆豐金、中信入主開發金、開發金購併金鼎證)、吳家(台新金購併彰銀案)、馬家(元大購併復華案)等觀察,他認為最可疑的是台新金購併彰銀案。

邱毅表示,他持有當年財政部核發公文案,在彰銀釋股決標前夕,財政部同意只要取得彰銀股權二二.五%者,在當時彰銀十五席董事、五席監察人中,可取得八席董事、三席監察人的經營主導權,太不合理。

「那有官股持有彰銀股權一七%,卻只占四席董事;但台新金持有彰銀股權二二.五%,卻掌控有八席董事與主導經營權。」邱毅說,他已向北檢提出告訴,但迄今檢調單位並沒有任何動作。

邱毅還強調,扁家與台新金關係相當不尋常,如扁家在彰銀有九個戶頭,如吳淑珍、趙建銘,甚至陳水扁在彰銀南門分行存款有一.七億元。

同時,陳致中與趙建銘持有台新金董事長吳東亮簽名的無限卡等,顯示「在二次金改中,台新金購併彰銀案,是最怪異、最不合理」。






查扁獻金 二次金改變標靶

【工商時報/張國仁/台北報導/2008-08-16】

瑞士司法部承辦前總統陳水扁之子陳致中及其妻黃睿靚,疑涉觸犯該國洗錢犯罪案,猶如滾雪球般,愈滾愈大,我國檢方兵分多路全面進行,昨天傍晚陳水扁就被最高檢察署特偵組傳訊3個半小時;在追查資金來源過程中,檢方發現「二次金改」這塊區域,也有必要進行深入調查。

陳水扁利用陳致中與黃睿靚,在瑞士信貸銀行等海外戶頭,頻繁轉匯鉅額資金的事,在本月13日曝光後,14日檢察總長陳聰明、高檢署檢察長顏大和、北檢檢察長林玲玉,以及特偵組承辦國務機要費後續偵查的檢察官陳雲南、承辦瑞士檢方要求我方提供司法互助的北檢「助外案」主任檢察官黃謀信等人,召開專案會議,協調偵辦分工與方向。

顏大和昨天表示,這次檢察體系發動偵辦的動員力量,遠大於前查黑中心辦國務機要費的規模。

據指出,檢方對於沒有及時在8月9日,將搭長榮BRQ32班機,飛往美國的陳致中夫婦攔截下來,感到十分扼腕。

不過好消息是,前往瑞士與北檢主任檢察官慶啟人,與瑞士檢方的會晤進行得很順利,並且獲得瑞士檢方提供相當有利於我方回台按圖索驥的珍貴資料,檢方高層希望由帳戶追來源、由資金來源追出關鍵人、再由關鍵匯款追出案情,一舉偵破這件驚動國際與台灣社會的跨國洗錢案。

檢方指出,慶啟人與瑞士檢方的司法互助與互換情報任務幾已完成,並且收獲「豐碩」,應該可以趕在台北地院下周二(19日)傳喚陳水扁出庭前,趕回台灣。目前所知,18日返國的機率較大。

一位資深檢察官透露,既然是追洗錢的資金,自然與「不法所得」有關。而且會與國家權力最高位者扯上以金錢為對價關係的匯款行為,絕非尋常交易。

他暗示,媒體應該多加關注陳水扁執政期間,頻頻催動的「二次金改」政策,以及其執行過程。

由於匯入陳致中夫婦在瑞士信貸等銀行的資金,據悉,並不只那筆2千萬美元,同時匯入的資金來源,牽涉到包括新加坡、荷蘭、美國等地國際性銀行的跨國轉匯,顯然有高人從中指點,法務部與最高檢察署已要求調查局,透過與國際防制洗錢的最高單位,即艾格蒙組織的合作關係協助調查。

檢調的一切作為,目的就是要全面查清楚到底陳水扁還有多少可能隱藏的海外戶頭與資金仍未曝光,以及錢從那裡來、涉及那些人?

疑似洗錢的資金,目前浮上檯面的質疑是,可能涉及巴紐案、也可能涉及國務機要費案?但是官員表示,阿扁執政期間特別關注的二次金改,也是一塊需要「開挖」的區域。

阿扁執政時的二次金改,主要就是推動公股減半、金控減半。執行過程中,多家官方的大型行庫,卻被資產較小的民營銀行「吃掉」,早為人詬病,並合理懷疑其間可能涉及不法交易。

特偵組昨天下午5點是由周士榆等兩位檢察官訊問陳水扁。

陳水扁仍然矢口否認犯罪,據悉他的辯駁大約與昨天在記者會所說的內容相同,強調資金來源是過去4次選舉的選舉結餘款,由太太吳淑珍匯往海外,事前毫不知情,他並帶著部分文件供檢察官參考。

據悉,陳水扁已預測特偵組將傳喚其妻吳淑珍,昨天他向特偵組表示,吳淑珍現在的身體狀況「不太好」。他要求特偵組如果傳喚吳淑珍要特別注意,他並抱怨有人不斷放消息給媒體及民代,質疑檢方未盡「偵查不公開」責任。




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